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ALBERTO FRUTTAROLO | Consulente Finanziario

Un consulente finanziario è un professionista qualificato che fornisce consigli e assistenza nella gestione finanziaria di privati e aziende.
 

ALBERTO FRUTTAROLO

Via Cornara, 57/A Villanova di Camposampiero (PD)
 

+39 340 6659591

info@albertofruttarolo.it

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In cosa consiste?

La pianificazione successoria e patrimoniale è il processo con il quale guido i miei clienti a definire la strategia più in linea con le loro esigenze che li permetta di proteggere e tramandare in maniera più efficace il patrimonio famigliare. Non perdere tempo! Contattami subito per una valutazione gratuita sul tuo patrimonio familiare!
 

Nel dettaglio

Il processo è suddiviso in 4 fasi.

 

1. Analisi della struttura patrimoniale esistente e designazione dei beneficiari
Si effettua una valutazione dei beni e delle attività esistenti, delle eventuali passività e delle eventuali strutture aziendali comprese nel patrimonio. Questa valutazione è essenziale per determinare se sia necessario apportare modifiche alla struttura esistente per garantire che l'eredità sia destinata alla persona o alle persone designate.
In particolare si pone attenzione a:

- la tua situazione familiare (la presenza di un coniuge, anche separato, figli di primo o secondo letto, nipoti, ascendenti);

- la composizione del patrimonio personale e/o familiare che intendi tutelare (immobili, autoveicoli, liquidità, attività finanziarie, dossier titoli, polizze, quote societarie, aziende, macchinari)

- eventuali cointestazioni con altri soggetti;

- se hai posto in essere in passato atti di disposizione patrimoniale a titolo gratuito (es.donazioni a favore del coniuge o dei discendenti)

- la presenza di soggetti disabili;

- criticità che potrebbero incidere sull’operazione (es. esistenza di debiti pendenti con creditori pubblici o privati, cause in corso che potrebbero determinare una responsabilità patrimoniale del cliente)

- le aspettative ed intenzioni del disponente.
 

2. Individuazione dell’insieme delle soluzioni possibili
Si individua l’insieme delle possibili soluzioni per trasferire il patrimonio ai beneficiari designati. Si procede eventualmente con la pianificazione della successione aziendale e la pianificazione della successione immobiliare.

 

3. Valutazione dei costi-benefici degli strumenti di pianificazione successoria
Si comparano costi e benefici per ogni possibile soluzione trovata sia sotto il profilo fiscale sia sotto il profilo della tutela e della protezione del capitale e, insieme al disponente, si valuta la soluzione che meglio si configura per la particolare casistica.

 

4. Pianificazione delle modalità e dei tempi
Individuata la soluzione più adatta si scelgono le modalità con cui procedere e si fissano le tempistiche in linea con la pianificazione finanziaria del disponente e dei successori designati.
 

Ricevi la tua diagnosi gratuitamente e scopri come le tue scelte di investimento possono aiutarti a creare il portafoglio ideale per te!
 

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